10 Étapes pour devenir trader gagnant

Tout le monde (ou presque) peut devenir trader. De plus en plus d’investisseurs se passionnent pour le trading sur le marché boursier. Cependant, devenir trader est un parcours professionnel. Cela demande une prise de risque et une remise en question permanente. Vous allez devoir respecter certains principes pour atteindre vos objectifs. Découvrez dans cet article, 10 étapes pour devenir trader gagnant.

1. Devenir trader : Prendre le temps de bien se former

Le marché de la bourse est devenu plus accessible aux particuliers. Il vous est donc possible d’acheter ou de vendre des titres, depuis votre domicile à condition de disposer d’une bonne connexion internet. Le risque que cela représente est qu’il est possible de gagner autant d’argent que d’en perdre. Une étude de l’AMF révèle que 90 % des investisseurs perdent de l’argent avec la bourse. La principale raison est que ces investisseurs manquent de formation.

Vous devez donc bien comprendre que trader, ce n’est pas parier. Warren Buffett considéré comme un virtuose des marchés boursiers, a commencé à investir très tôt à l’âge de 15 ans avec 1 000 dollars. Aujourd’hui, sa fortune est estimée à plus de 70 milliards d’euros. Son secret ? Considérer une action pour ce qu’elle est : une part d’entreprise. La valeur réelle de chaque action dépend de la valeur de l’entreprise elle-même. Ainsi, la méthode est simple : si le prix est en dessous, on achète, au cas contraire on n’achète pas.

La méthode passive

Cette méthode consiste à acheter des actions et à les conserver pendant plusieurs années. Cela prend plusieurs mois à acquérir la quantité d’actions qu’on désire. Une fois que vous l’avez acquise, la revendre prend tout aussi longtemps. Cette méthode d’investissement passive peut vous rapporter près de 20 % par an.

Une méthode active

La méthode active peut vous permettre de gagner 20 % par jour. Warren Buffett a établi une loi importante dans le trading : ne jamais perdre d’argent. Ce qui signifie que si vous investissez votre capital et que vous en perdez 50 %, il vous faudra ensuite gagner + 100 % pour revenir à votre capital de départ. Dans ce cas, vous n’aurez pas gagné le moindre centime jusque-là. C’est pourquoi il est important de vous former avant d’envisager de devenir trader.

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2. Choisir un courtier pour devenir trader

Pour devenir trader, vous aurez besoin d’un courtier afin de passer vos ordres. Vous devez donc faire attention aux frais de courtage. Si vous voulez devenir trader rentier avec la bourse, vous devez maîtriser ces frais. Le but étant que chaque trade réalisé ne vous coûte que quelques centimes (ou euros). Un courtier classique prend généralement des frais fixes minimum, que votre ordre soit de 10 euros ou de 10 000 euros. Ces frais sont généralement compris entre 5 et 10 euros minimum.

Donner des ordres de bourse permet d’acheter des actions. Pour ce faire, il faut qu’il y ait au moins un vendeur au même prix dans le monde. Il en est de même pour l’achat, il doit y avoir au moins un acheteur à ce prix dans le monde. L’équilibre entre l’offre et la demande est ce qui détermine le prix d’une action :

• Lorsque l’équilibre est stable, le prix reste statique
• Si le nombre de vendeurs augmente, le prix aura tendance à diminuer
• S’il y a plus d’acheteurs, le prix va monter.

Il existe 2 types d’ordres de bourse : l’ordre au marché et l’ordre à cours limité. Le premier consiste à acheter une action peu importe son prix et le deuxième consiste à définir un prix que vous êtes prêt à payer pour cette action. Il est conseillé d’effectuer un ordre à cours limité. Ainsi, si le vendeur ne trouve pas d’acheteur à ce prix, vous pouvez toujours modifier cet ordre ou le mettre en attente jusqu’à ce qu’il s’exécute.

3. Pour devenir un bon trader, il faut éviter de parier

Certaines personnes pensent que le trading est semblable aux paris (jeux de hasard). La plupart des traders débutants donnent des ordres comme des parieurs. Ce qui explique qu’ils perdent rapidement la totalité de leur capital. Vous avez besoin d’une stratégie avant de commencer à investir. Pour devenir trader, vous devez trouver des indicateurs qui vous confirment que c’est le moment de passer à l’action. Si vous décidez d’investir quand bien même vos indicateurs vous disent le contraire, alors vous êtes en train de parier. Pourtant, c’est exactement ce qu’il faut éviter en bourse : trader avec ses émotions.

Pour devenir trader, vous devez attendre patiemment que la bonne configuration se crée avant de passer vos ordres. Certains jours, aucune opportunité ne se présentera et d’autres jours, vous en aurez plusieurs. Ce qui fera toute la différence, c’est votre capacité à garder votre sang froid. Les émotions sont le pire ennemi du trader. C’est ce qui fait la différence entre un trader gagnant et un trader perdant.

4. Un bon trader doit penser par lui-même

Le marché de la bourse n’est pas tangible. Il est formé par l’ensemble des acheteurs et des vendeurs. Ainsi, pour réussir dans le trading, évitez de suivre les tendances du marché. Au contraire, vous devez conserver votre indépendance d’esprit, ce qui n’est pas toujours facile. Vous devez vous prémunir de l’effet de bulles des marchés. Pour cela, vous devez toujours comprendre dans quelle direction évolue le marché.

Il existe 2 types de marché :

• Le bull : lorsque le nombre d’acheteurs est supérieur à celui des vendeurs. Dans ce cas, les prix augmentent rapidement.
• Le bear c’est-à-dire quand il y a plus de vendeurs que d’acheteurs et donc les prix baissent rapidement.

Vous devez donc toujours faire en sorte de vous trouver du bon côté de la tendance. Tout en étant conscient que cette dernière peut s’inverser à tout moment. Pour déterminer la tendance efficacement, vous pouvez utiliser la moyenne mobile à 200 jours. Il s’agit de la moyenne des prix sur les 200 derniers jours. Si le prix qui s’affiche présentement est supérieur à cette moyenne, la tendance est à la hausse. Dans le cas contraire, la tendance est à la baisse. Une stratégie d’investissement toute simple serait d’acheter quand le prix est supérieur à la moyenne et de vendre dans le cas contraire. Par contre, cette technique est avantageuse quand la tendance haussière ou baissière apparaît clairement. Lorsque le prix est proche de cette moyenne mobile à 200, vous serez contraint de faire des achats et ventes à répétition. Ce qui entamera les bénéfices de la stratégie.

5. L’analyse technique pour devenir trader

L’étude de la moyenne mobile constitue ce qu’on appelle l’analyse technique. Elle fait référence à l’analyse du prix uniquement. L’analyse fondamentale quant à elle, étudie l’entreprise émettrice de cette action (hausse ou baisse du chiffre d’affaire, etc.).

Ces différents types d’analyse permettent de distinguer 2 types de trader :

• Le trader actif : Il se sert de l’analyse technique pour acheter et vendre au bon moment.
• Le trader passif (comme Warren Buffett) : Il est à la recherche des meilleures opportunités du marché grâce à l’analyse fondamentale, il conserve ses actions plusieurs années.

Un investisseur qui envisage de vivre du trading en 6 mois, devra opter pour la première catégorie. Celui du trader actif qui s’intéresse à l’analyse technique.

L’analyse technique

Elle vous renseigne sur 5 informations essentielles relatives au prix :

• D’ouverture (O sur Tradingview pour Opening price)
• A la fermeture (C pour Closing price)
• Le plus haut atteint (H pour High)
• Le plus bas atteint (L pour Low)
• La différence entre le prix le plus haut et le plus bas.

Le marché boursier n’est pas ouvert 24h/24. Bien souvent, le prix à l’ouverture est différent du prix à la fermeture de la veille. Cette différence de prix est appelée gap.

Interprétation

Le gap confirme la tendance de la veille s’il est dans le sens du marché ou au contraire en opposition de la veille. Si au cours d’une journée le prix augmente beaucoup et que le lendemain à l’ouverture il est inférieur : Attention ! Cela signifie que la tendance vient juste de changer.

Plus l’écart entre le prix plus élevé atteint dans la journée et le prix le plus bas est élevé, cela signifie que le challenge entre les bulls et les bears est important. Ces résultats peuvent être interprétés comme suit :

• Lorsque l’écart est faible, le marché est endormi ou en attente
• Un écart moyen est difficile à interpréter

Lorsque l’écart est très élevée, le marché est « brûlant ». Il y a beaucoup d’échange, aussi vous devez donc être prudent.

6. Devenir trader : Maîtriser les supports et les résistances

En plus de l’analyse du marché et de sa tendance, vous devez maîtriser les deux notions suivantes : les supports et les résistances. Pour comprendre la notion de résistance et  de support, considérez l’exemple suivant :

Imaginez que acheter à 100 euros soit considéré comme trop cher. Le prix qui montait régulièrement se stabilise à 99 euros sans pouvoir aller au-delà. C’est ce qu’on appelle une résistance. De même si le prix commence à baisser avant de se stabiliser à 40 euros pendant plusieurs jours avant de remonter : on parle de support. Ces notions partent du principe que le prix varie entre un support et une résistance qui peuvent être déterminés. Plus le prix reste bloqué entre le support et la résistance, plus l’un et l’autre sont considérés comme puissants. La stratégie efficace en ce moment est d’acheter quand le prix est proche du support et vendre quand il est proche de la résistance.

7. Intégrer les notions de volatilité et de liquidité

Avant de trader une action, vous devez au préalable comprendre la notion de volatilité et de liquidité. Parmi les milliers d’actions disponibles, concentrez-vous sur celle dont le rapport support/résistance est le plus fiable.

Qu’est-ce que la volatilité ?

La volatilité représente la variation moyenne du prix à court-terme. Plus elle est élevée, plus vous gagnerez de l’argent rapidement. Certaines actions peuvent vous faire gagner + 10 % au cours d’une journée. Attention toutefois car elles peuvent également perdre 10 % dans la même journée. On parle alors d’actions volatiles car elles ont de forts mouvements (haussiers tout comme baissiers). Elles sont très rémunératrices, mais également très risquées. Par contre, il existe des actions moins volatiles comme celles du CAC 40.

Ces actions moins volatiles se contentent de gagner 1 % ou 2 %. En fonction de votre profil risque, vous pouvez opter soit pour des actions volatiles, soit pour celles qui le sont moins. Vous devez le définir avant de procéder à un achat. Le Bêta est une variable qui vous renseigne sur la volatilité d’une action. Plus il est élevé, plus la volatilité est élevée. Le Bêta est calculé en fonction de l’indice de référence. S’il vaut 2, cela veut dire que lorsque le CAC 40 gagne 1 %, l’action gagne 2 %.

Qu’est-ce que la liquidité ?

La liquidité est le nombre d’actions échangé tous les jours. Lorsqu’une action a une liquidité élevée, cela signifie qu’il y a beaucoup d’acheteurs et de vendeurs. Dans ce cas, il devient très facile de vendre et d’acheter ces actions tout au long de la journée. Une action qui a peu de liquidité présente 2 problèmes :

• La difficulté de vendre ou d’acheter : Il arrive souvent que vous vouliez vendre mais que le prix soit bas, alors vous attendez. Pourtant, quand vous décidez finalement de vendre, votre perte est beaucoup plus grande qu’au départ.
• Si le nombre de ventes ou d’achats par heure est très variable, l’écart de prix risque d’être beaucoup plus important.

Il est donc conseillé d’éviter les actions avec une liquidité trop faible.

8. Minimiser le risque quand on trade

Peu importe votre technicité, sans une bonne gestion du risque, vous n’irez pas bien loin. Pour devenir trader et vivre de la bourse, il y a quelques règles à respecter :

• N’investissez jamais tout votre capital sur une seule action. Pensez plutôt à investir 2 % à 10 % de votre capital sur chaque position. Ainsi, votre portefeuille grossira plus lentement mais si vous perdez, les pertes seront limitées. En général, plus vous investissez un gros capital sur une action, plus les risques encourus sont importants.
• Donner un ordre stop et fixez une offre stop. L’offre stop se définit par rapport à votre objectif de profit initial. Vous pouvez fixer votre offre stop à 50 % du profit escompté. Lorsque le prix des actions atteint votre objectif de profit, vendez en réalisant un profit. Si au contraire le prix atteint votre ordre stop, vendez avec une perte.

Vous devez être réactif et ne pas hésiter à vendre lorsque votre objectif de profit est atteint. Le prix pourrait à nouveau baisser et dans ce cas, vous perdrez gros. De même, si votre ordre stop est atteint et que vous ne vendez pas, vous courez le risque de perdre beaucoup plus.

9. Devenir trader : Tenir un journal

Pour devenir un bon trader, il est important que vous puissiez vous améliorer constamment. La clé étant la tenue d’un fichier quotidien de vos performances. Dans ce fichier, vous disposerez les informations suivantes sur deux colonnes : une avec la mention ordre et l’autre avec la mention appréciation. Pour chaque ordre donné, vous attribuerez une note ainsi qu’une appréciation dans la colonne suivante. A chaque trade réussi, vous attribuerez une note : 1 point lorsque vous gagnez et 0 lorsque vous perdez. Le but étant d’apprécier vos efforts de progression. Vous passerez alors des notes de 2, 3 ou 4 à des notes de 5 sur une semaine. N’oubliez pas de préciser des commentaires sur ce qui n’a pas fonctionné.

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10. Devenir un trader qui gagne à la hausse comme à la baisse

Il est possible de gagner de l’argent même quand les marchés sont baissiers. En effet, il existe différentes manières de gagner à la baisse, le plus simple étant les ETFs. Un ETF est chargé de répliquer la performance d’un indice. Ainsi, l’ETF CAC 40 se charge de répliquer la performance du CAC 40. Lorsque le CAC 40 gagne +1 %, l’ETF CAC 40 gagne également +1 %.

La technique pour devenir un trader qui gagne à tous les coups est d’utiliser des ETFs inverses. Si le CAC 40 perd 1%, l’ETF CAC 40 inverse gagne 1 %. L’astuce est de trader les actions quand le marché est haussier et les ETFs inverses quand le marché est baissier.