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Gagner de l’argent en bourse ?
Gagner de l’argent en bourse est incontestablement l’objectif de nombreux aspirants à l’indépendance financière. De plus en plus d’épargnants s’orientent désormais vers les marchés boursiers pour faire fructifier leur capital.
Warren Buffett est la référence la plus connue dans l’investissement en bourse. Il est considéré comme le meilleur investisseur de tous les temps en bourse. Autant s’inspirer des meilleurs pour améliorer vos stratégies !
Je vous propose donc de découvrir les 11 meilleurs conseils de Warren Buffett pour gagner de l’argent en bourse.
Qui est Warren Buffett ?
Surnommé l’oracle d’Omaha en référence à sa ville de naissance, Warren est un homme d’affaires américain né le 30 Août 1930. Il a fait fortune à partir de ses investissements en bourse et fait partie des personnes les plus riches de la planète. En terme de rendements boursiers, ses performances ne laissent personne indifférent. En plus de sa technique d’investissement, c’est aussi son état d’esprit qui laisse sans voix. Fils spirituel de Benjamin Graham, Warren Buffett a également ses propres préceptes pour gagner de l’argent en bourse.
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11 Conseils de Warren Buffett pour gagner de l’argent en bourse
Dans ses livres et au cours de ses conférences, Warren Buffett n’hésite pas à partager ses stratégies et conseils pour gagner durablement en bourse. Nous avons recensé pour vous ci-dessous 11 de ses conseils pour gagner de l’argent en bourse.
1. Investir en bourse comme Warren Buffett : Investir sur soi-même
Pour investir et gagner de l’argent en bourse en partant de rien, le premier conseil de Warren Buffett est d’investir sur soi-même. En effet, il est nécessaire d’améliorer vos compétences et vos connaissances des marchés sur lesquels vous souhaitez vous lancer. Pour ce faire, réunir le maximum d’informations possibles avant de commencer l’investissement en bourse doit être une priorité. A travers les formations, les ouvrages des investisseurs ayant de hauts rendements réguliers, vous pouvez avoir les astuces et stratégies utiles pour gagner en bourse. Votre premier investissement doit se faire sur vous-même si vous souhaitez gagner durablement en bourse et éviter les erreurs de débutants.
2. Ne pas garder de liquidités à long terme
Pour devenir riche ou tout au moins indépendant financièrement, vous devez investir votre épargne. En effet, il faut faire travailler votre épargne et tirer le maximum de profits de vos placements financiers. En laissant « dormir » votre argent, vous serez plus enclin à faire des dépenses qui ne sont pas nécessairement utiles.
Warren Buffett déclare qu’il n’y a pas pire investissement que la liquidité ou le cash. Il recommande de ne pas laisser votre épargne « sous votre matelas » et espérer que sa valeur augmente. Les dépôts à terme, les obligations d’Etat et les instruments monétaires constituent le cash dans l’univers de la finance.
3. Gagner de l’argent en bourse : Investir dans les indices boursiers
Les marchés financiers sont reconnus pour leur efficacité. Selon de nombreuses études, aucun conseiller financier ne peut battre à coup sûr le marché boursier. Vous devez donc en tirer profit en investissant votre capital dans différents indices boursiers. Il est recommandé de diversifier vos placements pour optimiser vos gains et compenser d’éventuelles pertes.
4. Évitez le crédit pour gagner de l’argent en bourse
Les taux d’intérêts sur la carte de crédit sont élevés d’une part et le cerveau humain ne perçoit pas de la même façon les dépenses effectuées par la carte bleue et celles effectuées en espèce d’autre part, soutient Warren Buffet. Cette analyse est d’autant plus pertinente lorsque vous bénéficiez d’un découvert autorisé. Vous serez donc plus enclin à effectuer des dépenses avec votre carte bleue que vous ne l’auriez fait en espèces.
5. Placer son argent sur le long terme pour gagner en bourse
L’effet boule de neige est un concept sur lequel Warren Buffett mise beaucoup. En effet, les petits ruisseaux font de grandes rivières et les petits éléments s’agrandissent sous l’action de l’accumulation. Vous devez donc choisir l’actif qui vous fera gagner de l’argent sur le long terme.
Buffett affirme : « Achetez des actions que vous serez fier de conserver si le marché s’effondre pendant 10 ans ». Ainsi, un placement à long terme pouvant vous permettre de gagner de l’argent en bourse est recommandé par rapport à tout autre actif sur le court terme. L’investisseur n’est pas stressé par les retournements de marché au quotidien et n’est pas tenu de suivre la tendance en permanence. Il sera ainsi concentré sur le gain à long terme. Il va plus loin en déclarant : » Sur le terrain, les joueurs qui gagnent sont ceux qui sont concentrés sur ce qui se passe sur le terrain et non ceux qui ont les yeux rivés sur le score. »
Vous pouvez donc analyser les trades gagnants de votre marché notamment les actifs, les durées de trade et les stratégies utilisées afin de vous positionner sur un actif gagnant à long terme.
6. Investir sur ce que l’on comprend pour gagner de l’argent en bourse
Selon Buffett, il ne faut investir que sur les marchés que vous comprenez le mieux. Vous devez donc étudier et analyser le fonctionnement des actions sur lesquelles vous voulez vous positionner.
Pour investir dans une société cotée en bourse, il faut évaluer ses fondamentaux avant de consulter le prix sur le marché. L’investisseur doit dans ce cas étudier le produit en lui-même dans son environnement, principalement l’inaltérabilité de sa valeur et sa résilience sur le marché. En outre, le mode de management mis en place par les dirigeants est la deuxième approche à prendre en compte pour investir dans une entreprise.
Pour gagner de l’argent en bourse, l’oracle d’Omaha recommande d’étudier les différentes composantes d’un marché avant de s’y lancer. Ainsi, l’évolution de la valeur d’un produit sur le marché à long terme doit être l’élément principal de votre décision. En effet, il n’est pas rare de constater une grande affluence vers un type de produit à un certain moment sur le marché boursier. Très peu d’investisseurs tiennent compte de la rentabilité de cet actif sur le long terme. Vous devez donc vous en éloigner pour éviter de perdre votre capital.
7. Devenir riche avec la bourse : Bien s’entourer
A l’instar de tout projet important, l’entourage de l’investisseur a une influence indéniable sur sa réussite. Warren Buffet recommande de s’entourer des meilleurs pour gagner de l’argent en bourse.
Ce conseil de Warren Buffet est également valable dans tout domaine autre que la bourse. L’investisseur doit s’entourer des personnes ayant la même vision, les mêmes objectifs et la même motivation pour augmenter ses chances de réussir.
8. Ne pas oublier les deux règles d’investissement
Pour gagner de l’argent en bourse, Buffett applique et enseigne deux principales règles. « A la bourse, il y a deux règles fondamentales à respecter. La première est de ne pas perdre, la seconde est de ne jamais oublier la première. », affirme-t-il. En effet, les pertes récurrentes en bourse consommeront votre capital d’investissement. L’investisseur doit optimiser ses gains et réduire la part de ses pertes.
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Pour ce faire, vous devez avoir une limite des potentielles pertes dans chacun de vos placements. Vous ne devez pas laisser courir vos pertes. Buffett reconnaît que l’investisseur peut se tromper dans ses placements. Il faut donc couper les pertes au bon moment au lieu de les laisser s’étaler sur du long terme.
Parmi les qualités des grands investisseurs, la remise est question occupe une place importante. L’investisseur en bourse doit accepter et maîtriser les risques de ses placements. << Si vous vous retrouvez dans un bateau qui coule, l’énergie pour changer de bateau est plus productive que l’énergie pour colmater les trous >>. En procédant ainsi, vous coupez au bon moment vos pertes et pourrez réinvestir dans un marché plus prometteur.
9. Faire la différence entre le risque et la volatilité
D’après Warren Buffet, le risque existe quand on ne sait pas ce que l’on fait. En effet, la volatilité peut représenter des opportunités à qui sait en profiter. Il faut cependant calculer le risque de chacune de vos positions pour gagner de l’argent en bourse.
La règle de Warren selon laquelle il ne faut investir que sur ce que l’on comprend, prend tout son sens. La volatilité est tout à fait évidente en bourse, mais le risque peut être contrôlé et maîtrisé. Pour évaluer le risque et la rentabilité des actions d’une entreprise en bourse, l’oracle d’Omaha tient compte de plusieurs paramètres.
La capitalisation boursière > 25 000 000 €
L’un des critères de Warren Buffett pour investir dans les actions d’une entreprise est la capitalisation. Il choisit les plus grosses capitalisations notamment les entreprises financièrement solides et stables. Il n’investit pas dans les entreprises enregistrant des performances en dents de scie. Buffet s’oriente uniquement vers les entreprises ayant déjà fait leurs preuves au détriment de celles qui sont en pleine expansion.
Le taux de marge > 15%
Le taux de marge est le rapport entre le chiffre d’affaire et le bénéfice. Pour Warren Buffet, il faut investir dans les actions des entreprises ayant un taux de marge supérieur à 15 %. Par ailleurs, il considère qu’une entreprise est économique viable si le taux de marge est supérieur à 20% sur une durée de 5 ans.
Gagner de l’argent en bourse : Le retour sur investissement
Toujours selon les critères du meilleur investisseur de tous les temps en bourse, un ROI supérieur à 15 % est nécessaire pour investir dans les actions d’une entreprise donnée. De même, il soutient que le bénéfice par action doit être supérieur à 5 % sur une durée de 5 ans.
10. Investir en bourse comme Warren Buffett : Diversifier ses placements
« Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans un même panier ». Pour gagner de l’argent en bourse selon les conseils de Warren Buffett, la diversification de son portefeuille est une nécessité. Aussi bien dans le trading que dans l’achat des actions, vous n’êtes pas sûr à 100 % des rendements attendus. En diversifiant vos placements sur différentes actions et produits financiers, vous réduirez le risque relatif aux pertes. Ainsi, vous pouvez compenser vos éventuelles pertes par les gains issus des différents placements.
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11. Investir en bourse au bon moment
Cette astuce de Warren Buffett pour investir et gagner de l’argent en bourse est illustrée par l’une de ses célèbres citations. « Soyez craintif quand les autres sont cupides. Soyez avide quand les autres sont craintifs. » C’est le concept de la contre tendance en trading. Il faut prendre des positions contraires à la masse. En effet, les mouvements de masse en bourse sont souvent trompeurs.
Il a tiré cette leçon de son investissement basé sur l’achat des actions d’American express et de la bulle des technologies. La plupart des investisseurs de son époque ont cru à l’effondrement de la valeur des actions d’American express sur le marché. Constatant que de nombreuses personnes utilisaient encore des cartes Express pour les achats, il déduit que le modèle économique de cette entreprise était viable. La suite est connue de tous.
Ensuite, la bulle technologique des années 2000 attirant bon nombre d’investisseurs avec une affluence sans précédent n’avait pas suffit à capter l’attention de Warren Buffett. Malgré les critiques, il s’opposa à investir dans ces actions. Les années suivantes lui donneront raison. De nombreux cas ou exemples de retournements de marché suite à l’affluence des investisseurs sont légion.
« La plupart des gens s’intéressent aux actions quand tout le monde s’y intéresse. Le moment d’acheter est quand personne ne veut acheter. Vous ne pouvez acheter ce qui est populaire. » Warren Buffet
Bonus : Conseils de Warren Buffett pour gagner de l’argent en bourse
Un autre conseil de Warren Buffet que nous aimerions partager avec vous est le suivi de l’actualité boursière. De nombreux analystes se lancent sur l’interprétation de la conjoncture et donnent des conseils boursiers à longueur de journée dans les médias. Warren Buffett déconseille de prendre leurs conseils comme repères de vos placements ou indicateurs du cours des actions. Ils ne sauraient être une aide à la décision pour un investissement boursier. Vous pouvez vous former vous-même pour trouver les meilleurs placements selon vos objectifs. Il faut acheter à cet effet au son du canon et vendre au son du violon.
En définitive, gagner de l’argent en bourse n’est pas un jeu d’amateurs, ni de hasard bien qu’il y existe la spéculation. Qui mieux que Warren Buffett pour connaître le fonctionnement de la bourse ?
J’espère que cet article vous sera utile et que vous allez utiliser les conseils de Warren Buffett.
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